ジュニアNISA 運用実績⑬〜ついに上昇？〜

こんにちはー。2025中学受験をする息子をもつゲン（@chuuomo）です。

ゲン

みなさま、お盆休みに勉強していますか？

うちは旅行や合宿（野球）で、全然勉強できておりません。

塾も休みで、話題もないので今日はお金の話です。

ジュニアNISAで学資保険に勝ちたい。

ということでジュニアNISAの運用についてですが、

株価が少しだけ上昇しています！

アメリカのインフレが鈍化したのが大きいですね。

とはいえ、「下落相場の中での上昇」という意見も多くて、まだ下落相場は続く可能性が高そうです。

本題ですがこのブログでは、

「学資保険→ジュニアNISAに変えて、どこまで増やせるのか」というのを実践しています。

学資保険がだいたい106%くらいになるので、それを越えるのが目標です・・・。

毎回同じですが、下記が投資ルールとなります。

投資ルール

・学資保険を解約して、戻ってきたお金（約170万）を投資。

・学資保険の解約金は-32,505円。

・長男はレバナス、S&P500に半々で投資。

・次男はレバナス、オルカンに半々で投資。

・月1万円を学資保険で払っていたので、引き続き月1万円を投資。

7-8月の運用実績（ジュニアNISA 13.5か月目）

運用実績はこちらです↓

長男：
①eMAXISSlim米国株式(S&P500)
評価額：649,764円
投資額：582,300円
リターン：111,6%

②iFreeレバレッジ NASDAQ100（レバナス）
評価額：436,224円
投資額：582,300円
リターン：74,9%

次男：
①eMAXISSlim全世界株式(ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ)
評価額：425,278円
投資額：398,300円
リターン：106.8%

②iFreeレバレッジ NASDAQ100（レバナス）
評価額：291,369円
投資額：398,300円
リターン：73.2%

やはりS&P500が安定しています。

S&P500って最強ですね。

レバナスは、大きなマイナスですが少しだけ戻しています。

学資保険の解約金-32,505円を含む兄弟のトータルリターンは下記。

総資産：1,770,130円
損益：-191,070円
リターン：90.3%

5月は-31万、6月は-43万、7月-19万円と、大きくマイナスが減っています。

ジュニアNISAを「S&P500」ではじめませんか？

今回の下落相場でわかったのですが、やっぱりS&P500は盤石ですね。

もし全額をS&P500に投資していれば111.6%なので、この下落相場でも学資保険は超えているわけです。

ジュニアNISAは今年始めれば来年までに160万円まで投資できます。

S&P500で年率5％で増えるとすると「10年後には、260万円」になっています。

ちなみにレバナスは、リスクが高いので子どもが18歳になったときに暴落していたらアウトです。

暴落しても上昇するまで何年も待てばいいだけですが、

大学費用をまかないたいのであればやはりS&P500が良いかと。

超当たり前のことですが、S&P500がオススメというのをこの下落相場で体感しました。

まあ、でもGoogleが量子コンピュータを作ってくれるので、レバナスは10年後には爆上でしょう笑

ジュニアNISAは来年まで。

もっと下がったら買い増ししたいと思っていたのですが、なかなか下がらないですね。

大統領の中間選挙が11月にあるので、暴落するのは来年かもしれません。。

ジュニアNISAの制度は来年までなので、来年までには買い増ししたいと思います！

今月は以上です。

ではでは〜。

↓よかったら、応援クリックお願いします（＾＾）